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由保戶自操的投資型保單因欠缺專業輔導,市場逐漸褪色,取而代之的,是由基金公司專業代操的投資帳戶取勝!
繼2011年推出「第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-全球效率帳戶」後,第一金人壽今年再推出「第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩健收益帳戶」,推出後平均每5位客戶,就有1位重複購買,凸顯人氣熱絡度,也締造出可觀保費收入。
第一金指出,「第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-全球效率帳戶」及「第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩健收益帳戶」風險屬性不同,前者為穩健積極型,後者則是穩健保守型,且搭上月配息保單風潮,兩個帳戶均設計提減(撥回)機制,預計年化撥回率分別為6%、4.2%,滿足靈活運用資金需求,加上取得淨值迅速回升機會,以提高創造資本利得及賺取固定收益為理財目標。
第一金人壽和富蘭克林華美各有擅長的領域和專業經驗,為「富貴臨門保險專案」加持,建立良好體質,由「第一金人壽富貴臨門變額年金保險」獲得2012保險信望愛獎「最佳商品創意獎」優選,可充份證明。
在資產配置上,第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-全球效率帳戶、第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩健收益帳戶,因為投資組合調配得當,降低市場震盪影響,富蘭克林華美投信指出,以第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶-全球效率帳戶來說,過去1年來,依景氣市場變化逐步調整債券型基金,連帶股債比例也有明顯增長;另外,兩個帳戶維持穩健績效,年化標準差遠低於參考指標,有助於風險規劃,為績效表現打開空間。
工商時報【林俊輝】
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